Manual de ayuda de Senior

Conciliación Bancaria con SeniorConta mediante Ficheros Norma 43

SeniorConta permite simplificar y optimizar la conciliación bancaria a través de la importación de extractos en formato Norma 43, el estándar utilizado por la mayoría de las entidades financieras españolas. Gracias a este sistema, una vez importado el fichero, la aplicación compara automáticamente los movimientos del extracto bancario con los apuntes registrados en contabilidad, identificando coincidencias y facilitando la detección y revisión de posibles diferencias pendientes.

Importación del Fichero Norma 43

La importación de ficheros en formato Norma 43 es el método más ágil y eficiente para realizar la conciliación bancaria en SeniorConta.

Pasos para la conciliación:

1. Acceder a la Conciliación Bancaria

Seleccione la opción: Financiera → Conciliación Bancaria

2. Importar el Extracto Bancario

•Pulse en Importar Norma 43.

•Seleccione el fichero previamente descargado desde la banca online.

•Confirme la cuenta bancaria o la subcuenta contable (572.x) asociada al extracto.

•Inicie el proceso de importación.

Una vez finalizado, SeniorConta realizará automáticamente el cruce de datos entre los movimientos del extracto bancario y los registros contables, permitiéndole revisar, validar y gestionar eficientemente cualquier diferencia detectada.

Al realizar una importación, SeniorConta despliega la ventana "Importaciones de Extracto Bancario", desde donde se gestionan todos los extractos importados correspondientes a la cuenta bancaria seleccionada. Esta ventana permite consultar el historial de importaciones realizadas y verificar la información contenida en cada extracto.

Figura 2. Histórico de importaciones de extractos bancarios

Esta ventana permite consultar el historial de extractos bancarios importados, verificar los saldos iniciales y finales de cada período, y controlar posibles duplicidades en las importaciones.

Recomendaciones previas a la importación:

•Verifique que el período a importar no haya sido procesado anteriormente.

•Asegúrese de que el saldo inicial coincide con el saldo final del último extracto conciliado.

•Importe los extractos en estricto orden cronológico.

•Confirme que la cuenta bancaria seleccionada corresponde a la informada en el archivo bancario.

Importante: La importación del extracto bancario no genera automáticamente asientos contables. Su finalidad es incorporar los movimientos bancarios para, posteriormente, compararlos con los registros contables existentes.

Paso 3. Cruce Automático de Movimientos

Una vez importado el extracto bancario, SeniorConta realiza automáticamente la comparación entre:

•Los movimientos importados desde la entidad bancaria,

•y los movimientos registrados en la contabilidad.

La identificación de coincidencias se realiza utilizando criterios como:

•Fecha de operación,

•Importe,

•Concepto o movimiento asociado.

Los movimientos que cumplen con estos criterios quedan conciliados de forma automática, lo que reduce considerablemente el trabajo de revisión manual y agiliza el proceso de conciliación bancaria.

Paso 4. Generación de Asientos Pendientes

Cuando se detectan movimientos bancarios sin un registro contable previo, el sistema permite generar automáticamente los asientos correspondientes, agilizando el proceso de conciliación.

Algunos ejemplos habituales incluyen:

•Comisiones bancarias

•Gastos financieros

•Intereses

•Ingresos bancarios no contabilizados

•Liquidaciones bancarias

Pantalla de Conciliación Bancaria

Una vez importado el extracto bancario, la conciliación se lleva a cabo desde la pantalla principal de Conciliación Bancaria, donde el usuario puede gestionar y registrar todos los movimientos pendientes de forma eficiente.

Figura 3. Pantalla principal de Conciliación Bancaria

Extracto Contable:
En este panel se muestran los movimientos registrados en la contabilidad de la empresa para la cuenta bancaria seleccionada. Los datos disponibles incluyen:

•Fecha del movimiento

•Concepto

•Importe

•Documento asociado

•Saldo acumulado

Extracto Bancario:

Este panel presenta los movimientos importados desde el extracto bancario. Estos movimientos corresponden a las operaciones registradas por la entidad financiera y sirven como base para realizar el proceso de conciliación bancaria.

Objetivo de la Conciliación Bancaria

El objetivo principal es relacionar cada movimiento bancario con su correspondiente apunte contable. Cuando ambos coinciden, el sistema los marca como conciliados, lo que permite identificar de manera rápida las diferencias pendientes de revisión.

Resolución de Descuadres

Si, tras la conciliación, persisten diferencias entre el saldo contable y el saldo bancario, se recomienda seguir el siguiente procedimiento:

1.Verificar los saldos iniciales:

Asegúrese de que el saldo de apertura registrado en SeniorConta coincida exactamente con el saldo inicial reflejado en el extracto bancario.

2.Revisar movimientos pendientes de conciliación:

Analice aquellas operaciones que aún no han encontrado correspondencia entre el extracto bancario y la contabilidad.

oMovimientos registrados en contabilidad pero no en el banco:

Estos pueden deberse a:

▪Pagos pendientes de cargo.

▪Cobros pendientes de abono.

▪Asientos duplicados.

▪Errores de contabilización.

oMovimientos registrados en el banco pero no en contabilidad:

Generalmente corresponden a:

▪Comisiones bancarias.

▪Recibos domiciliados.

▪Gastos financieros.

▪Intereses.

▪Cargos o abonos pendientes de registrar.

La correcta identificación y análisis de estos movimientos facilitará la detección de discrepancias y permitirá realizar los ajustes contables necesarios para lograr la conciliación total.

Importación de Norma 43
Compatible con los formatos estándar empleados por las entidades financieras españolas, lo que garantiza una integración segura y eficiente de los extractos bancarios.

Control de Saldos
Permite verificar que los saldos proporcionados por la entidad bancaria se correspondan exactamente con los registrados en la contabilidad, asegurando una conciliación precisa.

Gestión de Discrepancias
Facilita la identificación y seguimiento de posibles diferencias, tales como:

•Cobros pendientes

•Pagos pendientes

•Depósitos en tránsito

•Efectos pendientes de cargo

•Divergencias en fechas o importes

Generación Automática de Asientos

Permite la creación automática de asientos contables para aquellos movimientos bancarios que no estén previamente registrados en el sistema, agilizando el proceso de conciliación y evitando omisiones.

•Realizar conciliaciones bancarias de forma periódica.

•Mantener actualizada la cartera de cuentas por cobrar y por pagar.

•Revisar de manera regular los movimientos pendientes de conciliación.

•Conciliar las cuentas bancarias antes de los cierres mensuales y al cierre del ejercicio anual.

•Conservar los extractos bancarios utilizados como soporte documental de las conciliaciones realizadas.